Handelsfinansiering: Import og eksportfinansiering

Amerikanske små virksomheder, der beskæftiger sig med international handel, er godt bekendt med de yderligere økonomiske risici ved eksport eller import af varer og tjenesteydelser fra fremmede lande. Fra svingende valutaer til det øgede pres i en global forsyningskæde til vanskeligheden ved at bestemme en udenlandsk partner kreditværdighed.

Handelsfinansiering giver mulighed for at afbøde nogle af disse risici. Handelsfinansiering gør det muligt at importere og eksportere varer og tjenesteydelser internationalt såvel som udenlandske investeringer. Denne artikel vil tage et indgående kig på de mest almindelige former for handelsfinansiering.

Typer af handelsfinansiering

Hvem er det til?Produkter
Factoring
Lær mere
EksportørerKortsigtet arbejdskapital
(30 dage - 90 dage)
Kreditkort
Lær mere
importørerBetalingsgaranti
forfaitering
Lær mere
EksportørerArbejdskapital på mellemlang sigt
(6 måneder - 7 år)
SBA Lånegarantier
Lær mere
Eksportører og importørerArbejdskapitalgarantier
Lånegarantier
EXIM Bank
Lær mere
Eksportører og importørerArbejdskapitalgarantier
Lånegarantier
OPIC
Lær mere
Eksportør & InvestorDirekte kapitallån
Politisk forsikring

Hvert af disse handelsfinansieringsværktøjer har sine egne unikke fordele og ulemper for dem, der beskæftiger sig med international handel. Nedenfor vil vi dykke ind i detaljerne for hver indstilling.

Her er de 6 primære typer af handelsfinansiering:

1. Faktura Factoring & Konti Modtagelig Factoring

Hvad er fakturering af kundefordringer?

En af de mest almindelige former for handelsfinansiering, især blandt små virksomheder, er faktura factoring. Faktura factoring er også omtalt som gæld factoring og kundefordring factoring. En form for kortfristet aktivbaseret finansiering er tilgængelig for B2B og B2G virksomheder. Det er almindeligt blandt dem inden for fragt- og transportbranchen, som typisk er afhængige af at arbejde med et godt godsfaktorfirma.

Faktura factoring indebærer at sælge en faktura, der forfalder på et senere tidspunkt (typisk 30, 60 eller 90 dage senere) til et factoringfirma, der straks vil fremvise en procentdel af fakturaen (typisk 80%). Når din kunde betaler fakturaen, betaler factoringfirmaet dig saldoen (20%) af fakturaen minus gebyrerne. Deres gebyrer er kendt som faktorraten.

Hvad Accounts Receive Factoring Does

Faktura factoring er en stor form for handel finansiering fordi det løser to problemer fælles for eksportører:

  1. Pengestrøm
  2. konkurrenceevne

Kontantstrøm kan være et problem selv for sunde virksomheder. Hurtig vækst og årstid er to hovedårsager til cash flow problemer for sunde virksomheder. Faktura factoring giver dig mulighed for at få et flertal af din faktura avanceret til dig, så du kan dække omkostningerne ved at producere dit produkt eller din tjeneste (arbejde, materialer osv.) Uden at skulle vente måneder for din kunde at betale regningen.

Factoring øger også din konkurrenceevne, især når du eksporterer. Det giver dig mulighed for at tilbyde mere generøse nettermer (kreditvilkår) til dine udenlandske kunder, fordi du ved, at du pålideligt kan foretage en faktura i kontanter med det samme. Disse nettermer kan kun adskille dig fra pakken, når din internationale kunde handler rundt.

En faktor satser typisk opkræves ugentligt eller månedligt. De fleste faktura factoring selskaber vil forvente, at du faktorerer $ 50K af tilgodehavender om måneden og har evnen til at fjerne kreditlinjer på mange millioner dollars. Nogle faktura factoringfirmaer, som vores foretrukne faktura factoring firma, TCI Business Capital, bliver lavet, vil se til partner med din virksomhed for det lange træk.

Kvalifikationer for Kundefordringer Factoring

Fakturafaktorer lægger stor vægt på kreditværdigheden hos din handelspartner. Det betyder, at selv virksomheder med mindre end perfekt kredit kan fakturere deres fakturaer, så længe deres partnere har en solid betalingshistorie.

Importør

  • Vær i forretning 1+ år
  • Vær kreditværdige

Eksportør

  • Faktura kunde
  • Tilbyder kundens kortsigtede kredit (kreditvilkår)
  • Kunder er virksomheder eller regeringer

For at udnytte faktura factoring skal du faktisk sende fakturaer ud. Og hvis du arbejder med internationale kunder, skal du sørge for, at fakturaerne er denomineret i den rigtige valuta.

2. Kreditkort

Hvad er en Kreditkort?

Kreditter har mange anvendelser i handelsfinansiering og kan tjene eksportører og importører på en række måder. For ikke at blive forvekslet med en kreditlinje (LOC), et kreditkort (LC) er en garanti for betaling fra en importørs bank til eksportøren. Garantien i kreditkortet er betinget af, at eksportøren opfylder de vilkår og betingelser, der er angivet i kreditkortet. I de fleste tilfælde indebærer betingelserne, at eksportøren leverer bestemte dokumenter (som en konnossement), der viser, at de har leveret de rigtige produkter eller udført de aftalte tjenester.

Sikke en Kreditkort Er

Et kreditkort kan være uvurderligt for små virksomheder, der eksporterer varer eller tjenesteydelser til udenlandske kunder, især hvis det er vanskeligt at bestemme kundernes kreditværdighed eller betalingsevne. Dette kan være tilfældet, hvis importøren er placeret i et land, der betragtes som højere risiko eller har en mere flygtig valuta. Da et kreditkort typisk leveres af en bank, der er lokal for importøren, er banken i en meget bedre position til at bestemme importørens kreditværdighed. Og i de fleste tilfælde vil du ikke have nogen tvivl om bankens betalingsevne.

Gebyret for at få et kreditkort fra en bank betales af importøren. Gebyrer for kreditkort vil typisk falde tæt på .75% af garantien, men de kan være højere for importører i udviklingslande eller for tilbud, der betragtes som mere risikable af banken. Generelt kan et kreditkort fås hurtigt, normalt i løbet af få dage.

U.S. Små virksomheder, der beskæftiger sig med eksport, kan det være en god ide at kræve, at en importør får et kreditkort, når de arbejder sammen med nye handelspartnere. De er også værdifulde handelsfinansieringsværktøjer, hvis omstændighederne er sådan, at en velkendt kundes evne til at tjene penge på din regning kan ende op under deres kontrol. Kreditter kan fås for engangstransaktioner eller løbende handelsaftaler.

Kvalifikationer for a Kreditkort

Kvalifikationerne varierer fra tilbud til aftale. Imidlertid skal importøren generelt:

  • Vær i forretning 1+ år
  • Betragtes som kreditværdigt

3. Forfaiting

Hvad er Forfaiting?

Forfaiting er en form for handelsfinansiering, der ligner faktura factoring, idet den tillader eksportører at sælge deres tilgodehavender til en rabat i bytte for øjeblikkelig kontant. Forskellen er, at forfaiting er en non-recourse finansieringsmulighed for mellemfristede internationale handelsfordringer frem for kortfristede tilgodehavender.

Hvad Forfaiting gør

Forfaiting reducerer væsentligt eksportørens risiko for manglende betaling fra deres udenlandske kunde, samtidig med at de får en løsning på de kortfristede pengestrømsproblemer og rydder op på deres balance ved at konvertere en kreditbaseret transaktion til det, der i det væsentlige er en kontant aftale.

Forfaiting er ligesom kreditbreve populære for virksomheder, der eksporterer til kunder i lande, der anses for højere risiko eller har valutaer med mere volatile valutakurser. Forfaiting har den ekstra fordel eller ikke kun garanterer din kunds betalingsevne, men det betaler en mellemlang eller langsigtet kontrakt, der straks reducerer din eksponering og øger dit cash flow.

Forfaiters vil være meget mere komfortable end faktura factoring virksomheder med finansiering større deal størrelser og længere kreditvilkår. De fleste forfaitere vil ikke se på en aftale under $ 100k, og nettovilkårene spænder typisk fra 180 dage - 7 år. Omkostningerne ved forfaiting varierer meget afhængigt af importøren, importørens land og kontraktens løbetid. Når det er sagt, koster traditionen med importøren.

En forudbetaling vil indebære eksportøren, eksportørens bank (forfaiter), importøren og importørens bank. Eksportøren vil finde en lokal bank, der er villig til at fungere som forfaiter inden afslutningen af ​​deres aftale med en importør. Eksportørens bank fastsætter deres vilkår, som eksportøren derefter vil inddrage i deres endelige aftale med importøren (normalt inkorporerer omkostningerne ved forfaiting).

Importøren vil derefter søge et kreditkort (eller aval) fra deres lokale (men internationalt anerkendte) bank for at garantere betaling på kontrakten. På det tidspunkt leverer eksportøren produktet eller tjenesteydelserne og leverer specifik dokumentation for leveringen til deres forfaiter, hvem der derefter betaler på kontrakten. Forfaiteringen indsamler så alle skyldige penge fra importøren som beskrevet i kontrakten.

Kvalifikationer for Forfaiting

Præcise kvalifikationer med forskellige afhænger af dig, din importerende partner, dit produkt eller din tjeneste og importørens land. Når det er sagt, er der nogle grundlæggende kvalifikationer, som hver aftale har:

Eksportør:

  • I forretning 1 + år
  • Historie af eksport
  • kreditværdige

Importør

  • I forretning 1 + år
  • kreditværdige
  • Kan få et kreditkort

4. Handelsfinansiering fra Small Business Administration

Small Business Administration (SBA) har tre lånegarantiprogrammer, der er specielt designet til at støtte importører og eksportører:

  1. SBA Eksport Express Lån
  2. SBA Eksportkapitallån
  3. SBA International Trade Loan Program

SBA eksportlånsprogrammer er designet til at hjælpe amerikanske små virksomheder med at udvide deres eksportaktiviteter og internationale transaktioner. Vi kigger nærmere på hver indstilling, hvad de er vant til og hvordan man kvalificerer.

Lad os se nærmere på hver enkelt.

SBA Eksport Express Lån

Hvad er et SBA Export Express Loan?

SBA Export Express Loan strømlinerer processen med at skaffe arbejdskapital til at understøtte amerikanske små virksomheder, der beskæftiger sig med eksport. Lånene kan være så store som $ 500k med vilkår så længe som 7 år. SBA Export Express Lån har i øjeblikket renter på mellem 8% - 10%.

Hvad en SBA Eksport Express Loan Does

Provenu fra et SBA Export Express Loan kan bruges til en lang række ting. Fondene kan bruges til at markedsføre dine produkter eller tjenester på udenlandske markeder, dække udgifter i forbindelse med udenlandske messer eller blot købe udstyr eller udvide eksisterende faciliteter for at øge din evne til at betjene udenlandske markeder.

Kvalifikationer for SBA Eksport Extryk på lån

Som kvalificeret til et SBA 7 (a) lån, som er SBA's generelle formål med erhvervslån, for at kvalificere sig til et SBA eksportlån, har du generelt brug for:

  • En god kredit score (over 660 - tjek din score gratis her)
  • Ingen nylige konkurser, afskærmninger eller skattelettelser
  • Personlig garanti fra ejere på 20% eller mere
  • Sikkerhed (jo mere jo bedre)

For at kvalificere sig til SBA Export Express Loan skal du også mindst have følgende:

  • Erhverv er mindst 1 år gammel
  • Erhvervseksportprodukter i udlandet
  • Erhverv (eller principper) har 1+ års erfaring med at eksportere

SBA Eksportkapitallån

Hvad er der SBA eksport arbejdskapital lån?

SBA Export Working Capital Loan (SBA EWCP) giver mulighed for finansiering af op til $ 5 millioner. Betegnelsen længde er typisk under 12 måneder, men den kan forlænges så længe som 3 år. I modsætning til de fleste SBA-låneprogrammer begrænser SBA ikke de rentesatser, som långivere kan sætte på SBA Export Working Capital Loans. De vurderer dog hver aftale for at sikre, at satser er "rimelige." Typiske priser ligger normalt i størrelsesordenen 6,75% - 10%.

Sikke en SBA Eksportkapitallån Er

SBA Export Working Capital Loan er designet til at hjælpe med at finansiere eksporttransaktioner, når den lille virksomhed har en købsordre fra en udenlandsk kunde, men vil ikke blive betalt på forhånd. Provenu af lånet dækker leverandør-, lager- eller produktionsomkostninger i forbindelse med de varer eller tjenester, du eksporterer. Målet er at give amerikanske små virksomheder mulighed for at tilbyde deres gunstige / fleksible vilkår til deres udenlandske kunder uden at løbe ind i pengestrømsproblemer.

Kvalifikationer for SBA Eksportkapitallån

Kvalificering af et SBA-eksportkapitallån ligner meget på SBA Export Express Loan, men uden kravet om driftstid. Selv nye virksomheder kan kvalificere sig. Du skal bruge:

  • En god kredit score (over 660 - tjek din score gratis her)
  • Ingen nylige konkurser, afskærmninger eller skattelettelser
  • Personlig garanti fra ejere på 20% eller mere
  • Sikkerhed (jo mere jo bedre)
  • Vis behovet for kortsigtet arbejdskapital i forbindelse med voksende eksport

SBA International Trade Loan Program

Hvad er en SBA International Trade Loan?

Et SBA International Trade Loan (SBA ITL) kan yde op til $ 5 millioner af midler til at hjælpe amerikanske små virksomheder med at opfylde driftskapital eller behov for fast ejendom. I modsætning til de to andre SBA-eksportlånsprogrammer kan SBA ITL ud over at fremme eksport eksporteres af virksomheder, der påvirkes negativt af importen. Med vilkår på op til 25 år og renter på mellem 5,75% og 8,25% er dette et meget generøst program.

Sikke en SBA International Trade Loan Does

SBA International Trade Loan-provenu kan bruges til at renovere, renovere eller købe faciliteter eller udstyr i USA. Derudover kan en SBA ITL bruges til at refinansiere eksisterende gæld. Uanset hvad du bruger provenuet på, skal det være med det formål at ekspandere til et udenlandsk marked.

Kvalifikationer for en SBA International Trade Loan

For at kvalificere sig til et SBA International Trade Loan skal du typisk:

  • En god kredit score (over 660 - tjek din score gratis her)
  • Ingen nylige konkurser, afskærmninger eller skattelettelser
  • Personlig garanti fra ejere på 20% eller mere
  • Sikkerhed (jo mere jo bedre)
  • Bevis på, at du kan udvikle et nyt udenlandsk marked (eller udvide en eksisterende)
  • Bevis for din virksomhed blev negativt påvirket af importen
  • Bevis på, at finansieringen vil øge din evne til at konkurrere

Yderligere ressourcer til SBA Handelsfinansiering

SBA har 21 amerikanske eksportassistancecentre. Foruden SBA-medarbejdere arbejder medarbejdere fra US Department of Commerce og US Export-Import Bank også på centrene. De koordinerer også med andre offentlige og private organisationer for at hjælpe amerikanske små virksomheder med at konkurrere globalt. Find dit nærmeste kontor på SBA's bibliotek. For at lære mere om SBA eksportlån generelt, besøg SBA websiden.

SBA er ikke det eneste regeringsorgan, der støtter amerikanske små virksomheder med handelsfinansieringsmuligheder. Næste tager vi et kig på Export-Import Bank.

5. Handelsfinansiering fra Export-Import Bank

Eksport-Import Bank of the United States (EXIM Bank) er et uafhængigt føderalt agentur, der leverer en række handelsfinansieringsløsninger til fremme af væksten af ​​amerikanske eksportører. EXIM Bank har meget lidt direkte udlån. Faktisk involverer 99% af deres tilbud forsikring eller garanti for tilbud udført af private långivere.

EXIM Bank har fem primære handelsfinansieringsværktøjer til rådighed:

  1. EXIM Export Credit Insurance
  2. EXIM Arbejdskapitalgaranti
  3. EXIM Lånegaranti
  4. EXIM Finance Lease Guarantee
  5. EXIM Direkte Lån

Vi vil se nærmere på hver af EXIM Banks handelsfinansieringsværktøjer, hvad de er vant til og hvordan man kvalificerer sig.

EXIM Export Credit Insurance

Hvad er EXIM Export Credit Insurance?

EXIM Banks eksportkreditforsikring er en forsikring på dine internationale kundefordringer. EXIM Bank vil forsikre 90% - 100% af dine internationale kundefordringer. Det forsikrede beløb afhænger af det produkt eller den service, der sælges, og kunden køber (for eksempel landbrugsvarer og offentlige købere vil få større dækning).

Eksportkreditforsikringen fra EXIM Bank kan dække politiske risici, som f.eks. Krig eller lovændringer, der forhindrer dig i at konvertere udenlandsk valuta. Det dækker også kommercielle risici, som manglende betaling eller konkurs.

Hvad EXIM Export Credit Insurance Er

Ved at reducere risikoen for manglende betaling øger du også den umiddelbare værdi af dine udenlandske tilgodehavender. Hvis du vælger at, kan du bruge disse nu relativt sikre, udenlandske AR som sikkerhed for et lån med en anden långiver. Eller simpelthen at vide, at langt de fleste af dine internationale fakturaer og kontrakter er forsikret, kan give dig mulighed for at tilbyde dine kunder mere konkurrencedygtige kreditvilkår (netto vilkår) og give dig mulighed for at tjene flere forretninger.

Omkostningerne til EXIMs eksportkreditforsikring varierer afhængigt af dine tilbuds detaljer. Når det er sagt, vil de fleste små virksomheder finde, at satsen falder mellem .55% og 1,77%. EXIMs Express Credit Insurance har en mere strømlinet ansøgningsproces, dækker din aftale i op til 60 dage og har en pris på .65%. I de fleste tilfælde kan ansøgninger om ekspresforsikring godkendes inden for 10 dage.

Kvalifikationer for EXIM Export Credit Insurance

For at kvalificere sig til EXIM Banks eksportkreditforsikring skal din virksomhed:

  • Vær i forretning i 1 + år
  • Har mindst 1 fuldtidsansat
  • Har positiv nettoværdi
  • Sælg et produkt eller en tjeneste, der er 50% + USA lavet (baseret på alle direkte og indirekte omkostninger)

EXIM Bank Arbejdskapitalgaranti

Hvad er en EXIM Bank Arbejdskapitalgaranti?

EXIMs arbejdskapitalgaranti giver amerikanske eksportører mulighed for at opnå driftskapitallån fra private kommercielle långivere, som långivere ellers ikke kan godkende på grund af de risici, der er forbundet med eksport til internationale kunder. Disse er kortfristede lån (under 1 år), som hjælper små virksomheder med at bevare et sundt cash flow.

Disse lån er typisk lavet på kortfristede aktiver, som lagerbeholdninger, råvarer eller tilgodehavender. Uden en garanti fra EXIM Banken kan en privat långiver være villig til at låne en lille procentdel af sikkerhedsværdien, siger 30%. Med EXIM Bankgarantien kan långiveren være villig til at låne nærmere 75% +.

Hvad en EXIM Bank Arbejdskapitalgaranti gør

Lån understøttet af en EXIM arbejdskapitalgaranti kan bruges til arbejde, materialer, leverandører og andre omkostninger forbundet med en eksportaftale. Garantien kan også bruges til at understøtte kreditkort. Kreditbreve kræver typisk kontantsikkerhed, og en arbejdskapitalgaranti fra EXIM Bank kan reducere sikkerhedsstillelseskravene.

Mens prisen på dit private kommercielle lån varierer afhængigt af din aftale og långiveren, er der nogle gebyrer for EXIM-arbejdskapitalgarantien. Ansøgningsgebyret er $ 100. Derudover har lån med vilkår under 6 måneder et gebyr på .875%, og lån med vilkår over 6 måneder har et gebyr på 1,25%.

Kvalifikationer for en EXIM Bank Arbejdskapitalgaranti

For at kvalificere sig til en EXIM arbejdskapitalgaranti skal din virksomhed:

  • Vær i forretning i 1 + år
  • Har mindst 1 fuldtidsansat
  • Har positiv nettoværdi
  • Sælg et produkt eller en tjeneste, der er 50% + USA lavet (baseret på alle direkte og indirekte omkostninger)

EXIM Bank Lånegaranti

Hvad er en EXIM Bank Lånegaranti?

EXIM Banks Lånegaranti er faktisk for dine internationale kunder. Uanset om de er private eller offentlige enheder, så længe din udenlandske kunde er kreditværdig, vil EXIM Bank garantere lånet til din udenlandske kunde af en privat långiver. Dette gør det muligt for din kunde at opnå konkurrencedygtig finansiering, især på lån med 2 + år, i situationer, hvor de ellers ikke ville.

Sikke en EXIM Bank Lånegaranti Er

EXIM Bank Lånegarantien dækker op til 85% af værdien af ​​de støtteberettigede produkter / tjenester i den amerikanske leveringsaftale. Derudover kan visse bløde omkostninger som installation dækkes af garantien. De faktiske vilkår og satser for finansieringen fastlægges stadig af den private långiver, og garantien kan understøtte lån i fremmed valuta.

Der er to gebyrer forbundet med EXIM Bank Lånegarantien: Forpligtelsesgebyr på 0,125% om året på en uudbetalt saldo på lånet og et eksponeringsgebyr, der varierer afhængigt af ting som landrisiko og kreditrisiko. Disse gebyrer betales begge af din udenlandske kunde.

Kvalifikationer for en EXIM Bank Lånegaranti

For at dine internationale kunder skal kunne kvalificere sig til en EXIM Bank Loan Guarantee, skal de opfylde kriterier, der varierer afhængigt af transaktionsstørrelsen, og hvem køberen er. Generelt skal de:

  • Vær kreditværdige (eller har co-guarantors, der anses for kreditværdige)
  • Demonstrere mangel på overkommelig finansiering til rådighed andetsteds

EXIM Bank Finance Lease Guarantee

Hvad er en EXIM Bank Finance Lease Guarantee?

EXIM Banks finansieringsleasinggarantiprogram ligner meget deres lånegarantiprogram. Det tilbydes at tilfredsstille internationale kunder af amerikanske produkter / ydelser, der ønsker at indgå et leasingaftale over et løbetid. Igen tilbydes denne garanti kun til kreditværdige udenlandske kunder, som ikke har andre økonomisk rentable finansieringsmuligheder til rådighed for dem.

Sikke en EXIM Bank Finance Lease Guarantee Er

Finansielle leasinggarantien hjælper med at gøre leasing mere overkommelig for dine internationale kunder for at gøre dine virksomheder mere konkurrencedygtige. Lejekontrakterne skal struktureres som en finansiel leasingaftale. Disse er lejemål, der i væsentlig grad overfører alle risici og fordele af produktet / servicen til leasingtageren. Eksempler på sådanne leasingaftaler er fulde udbetalingsleasing eller $ 1 buyout leasingaftaler. Deal størrelser er begrænset til $ 10 millioner og kræver en 15% kontant forskudsbetaling.

Som med deres lånegaranti har EXIMs finansiel leasinggaranti to gebyrer forbundet med den: et forpligtelsesgebyr på 0,125% om året på en uudbetalt saldo på lånet og et eksponeringsgebyr, der varierer afhængigt af ting som landrisiko og kreditrisiko. Din udenlandske kunde betaler disse gebyrer.

Kvalifikationer for en EXIM Bank Finance Lease Guarantee

For at dine internationale kunder skal kvalificere sig til en EXIM Bank Finance Lease Guarantee, skal de opfylde kriterier, der varierer afhængigt af transaktionsstørrelsen, og hvem køberen er. Generelt skal de:

  • Vær kreditværdige (eller har co-guarantors, der anses for kreditværdige)
  • Demonstrere mangel på overkommelig finansiering til rådighed andetsteds

EXIM Bank Direkte Lån

Hvad er et EXIM Bank Direkte Lån?

EXIM Bank Direct Lån er designet til at yde lån til internationale kunder (offentlig eller privat sektor) for at hjælpe dem med at købe amerikanske produkter og tjenester. Dette produkt er typisk ikke et værktøj, der bruges til direkte at støtte amerikanske små virksomheder. Oftere understøtter dette program mellemstore og større virksomheder.

Hvad en EXIM Bank Direkte Lån gør

Programmet tilbyder fastrente lån med satser fastsat af Commercial Interest Reference Rate (CIRR) og med vilkår på 7-18 år. Et eksempel på et projekt finansieret med et direkte lån fra EXIM Bank er et 2012-projekt, hvor EXIM Bank direkte finansierede en 2 milliarder dollar aftale i UAE til et atomkraftværk.

Som vi påpegede i ovenstående diagram tegner direkte lån kun for 1% af antallet af tilbud, som EXIM Bank gør. Primært er EXIM Bank i færd med at forsikre eller garantere private lån til amerikanske eksportører eller deres udenlandske kunder. Disse produkter er langt mere tilbøjelige til at udnytte amerikanske små virksomheder.

Kvalifikationer for et EXIM Bank Direkte Lån

Kvalifikationerne for et direkte lån fra EXIM Bank vil variere, men i almindelighed skal du være en veletableret virksomhed med dokumenteret evne til at fuldføre store internationale kapitalprojekter, og din internationale kunde skal betragtes som en veletableret kreditværdig forretning, regering eller andet agentur, som ikke har økonomisk overkommelig finansiering til rådighed for andre steder.

Mere på Export-Import Bank

Export-Import Bank kan hjælpe amerikanske små virksomheder, før de selv har vundet en kontrakt eller sikret en køber. Hvis en kontrakt ikke er tildelt, kan en långiver, en eksportør eller en international låntager anmode om et ikke-bindende interessebrev (LOI) indeholdende EXIM Bank vilkår for en bestemt fremtidig transaktion. En EXIM Bank LOI kan behandles inden for syv hverdage, er gyldig i seks måneder og kan fornys, hvis det er nødvendigt.

Derudover er der flere brancher, der kan få mere support fra EXIM Bank end andre, herunder:

  • Transport Sikkerhedseksport (T-SEP)
  • Medicinsk udstyr eksport (MEI)
  • Miljøvarer og -tjenester (herunder udstyr til vedvarende energi, energieffektivitetsteknologier, projekter til spildevandsrensning og mere)

Når det gælder at arbejde med EXIM Bank, kan du og dine internationale kunder tilføje yderligere regler og krav. Hvis din internationale kunde f.eks. Modtager et direkte lån fra EXIM Bank, eller hvis du eller din kunde modtager en lånegaranti på mere end 20 millioner dollars eller et sigt længere end de 7 år, skal produkter, som du sender til søs, have amerikansk flagskørsel, hvilket betyder, at den skal sendes fra USA og transporteres på et amerikansk flagskib.

Tilbud, der kræver EXIM-finansiering, kan aflæses, hvis de anses for at kunne true en anden amerikansk virksomhed / plante / arbejdsstyrkes levedygtighed, selvom det kun indirekte. For eksempel, hvis den økonomiske virkning af din aftale vil give din internationale klient udvidede muligheder, der potentielt kunne krænke en amerikansk konkurrent, kan denne aftale blive uegnet til EXIM-støtte.

6. Handelsfinansiering fra Overseas Private Investment Corporation (OPIC)

Overseas Private Investment Corporation (OPIC) er den amerikanske regerings udviklingsfinansieringsinstitution. Deres mission er at fremme amerikansk udenrigspolitik ved at bruge privat kapital til at finansiere udvikling i udlandet. OPICs støtte er også beregnet til at give amerikanske virksomheder et fodfæste på nye markeder samt støttejob i USA. Faktisk består næsten 80% af projekterne af OPIC-finanserne af små og mellemstore virksomheder i USA.

OPIC yder primært støtte på to måder:

  1. Gældsfinansiering
  2. Politisk risikoforsikring

Vi kigger nærmere på begge OPIC-programmer nedenfor.

OPIC-gældsfinansiering

Hvad er OPIC gældsfinansiering?

OPIC-gældsfinansiering kommer i form af lånegarantier og direkte lån. Finansieringen stilles til rådighed for specifikke investeringer i udviklingslande, så længe projektet har betydelig inddragelse fra amerikanske ejere og ikke vil påvirke den amerikanske økonomi negativt.

Hvad OPIC-gældsfinansiering Er

OPIC finansierer ikke selvstændige eksportaftaler. Snarere er deres lån og garantier i de fleste tilfælde brugt til at dække store kapitalkostnader som udstyr, facilitetsforbedringer og infrastruktur. De kan bruges i en lang række industrier, såsom boliger og hoteller, infrastruktur og telekommunikation, og endda ressourceudvinding.

Små virksomheder, der kvalificerer, kan godkendes til direkte lån på $ 350k - $ 10 millioner med vilkår fra 3-15 år. Større virksomheder kan kvalificere sig til mere. Renterne vil variere afhængigt af projektet og de involverede parter.

Kvalifikationer for OPIC-gældsfinansiering

For at modtage finansiering er projekter økonomisk levedygtige med ledelsesteams, der har stor erfaring i branchen. OPIC søger også typisk, at tilbud har en gældsgrad på 60/40 (gæld-til-egenkapitalandel = samlede forretningsmæssige forpligtelser / egenkapital).

Fordi disse er kapitalinvesteringer, der foretages i udviklingslande, kræver OPIC, at den enhed, der anmoder om finansiering, er en amerikansk-organiseret enhed med 25 +% amerikansk ejerskab eller udenlandsk organiseret enhed med 50% amerikansk ejerskab.

OPIC Politisk Risikosikring

Hvad er OPIC Politisk Risikosikring?

OPICs politiske risikoforsikring hjælper amerikanske virksomheder med at forfølge muligheder i udviklingslande ved at begrænse visse risici, som f.eks. Krig, kup, terrorisme, ekspropriation og valutaomhed.

Hvad OPIC Politisk Risikosikring Er

OPIC Politisk Risikosikring kan dække tab på materielle aktiver, investeringsværdi og indtjening. Produkterne er tilgængelige for eksportører, entreprenører og investorer i 150 udviklingslande.

Disse forsikringer kræver typisk, at du betaler de årlige præmier på forhånd. Egenkapital dækning kan være for vilkår op til 20 år. Forsikring, der dækker entreprenører og eksportører, har vilkår, der varer så længe som den underliggende kontrakt for aftale. OPIC Politisk Risikosikring kan i de fleste tilfælde dække op til 90%. Dækning kan være utilgængelig i regioner, hvor OPIC allerede har høj eksponering.

Kvalifikationer for OPIC Politisk Risikosikring

Kvalifikationerne for OPIC's Politiske Risikosikring er vage, og de opfordrer potentielle ansøgere til at kontakte dem, inden de indgiver en ansøgning for at diskutere ansøgningen.

Telefon: 877-654-3611

Email: [email protected]

Det er også vigtigt at bemærke, at mens OPICs politiske risikoforsikring kan dække valutaindbyrdelse, beskytter denne dækning ikke din virksomhed mod devalueringen af ​​et lands valuta. I den henseende er det helt afgørende, at du ved præcis, hvilken eksponering du har til udenlandsk valuta på et givent tidspunkt.

Yderligere handelsfinansieringsressourcer til importører og eksportører

Det amerikanske handelsministerium og deres internationale handelsadministration er både uvurderlige ressourcer til eksportører og importører. Få flere oplysninger om amerikanske regeringsprogrammer og initiativer, der er designet til at hjælpe amerikanske små virksomheder med at konkurrere globalt.

Export.gov er en nem at navigere ressource bragt til dig af to agenturer opført ovenfor i samarbejde med 19 andre amerikanske regeringsorganer. Det er en one-stop-shop for ekspertrådgivning og værdifulde værktøjer til amerikanske små virksomheder, der beskæftiger sig med international handel.

Global Trade Review er en stor ressource for de amerikanske små virksomheder, der søger at forblive engageret i globale handelsnyheder og -tendenser.

Den amerikanske sammenslutning af eksportører og importører (AAEI) er handelsgruppe, der giver sine medlemsvirksomheder uddannelsesmæssige og informative tjenester. Det engagerer sig også i fortaler for at gøre international handel nemmere og mere omkostningseffektiv til amerikanske virksomheder.

Se videoen: Export financing made easy (Juni 2019).